мошенические действия с домовладением

Дэп — единственный на дальнем востоке журнал для потребителей энергии » blog archive » собственник, берегись рейдера!

мошенические действия с домовладением

Рейдерство в ЖКХ, как правило, влечет острые социальные проблемы. Возникающие конфликты на почве незаконного захвата имущества быстро разгораются и не затухают долгое время. Несмотря на участившиеся случаи рейдерства, должная работа над ошибками не проводится, и в итоге чужое имущество может снова стать лакомым куском для мошенников.

Такие липовые квитанции жители МКД находили в своих почтовых ящиках

При высоком уровне износа основных фондов коммунального хозяйства, а также жестких тарифных ограничениях со стороны государства предприятия – объекты коммунального комплекса – не представляли особого коммерческого интереса.

Более того, в 90-​х годах наблюдалась ярко выраженная противоположная тенденция, когда балансодержатели зачастую с различными нарушениями закона пытались навязать различные объекты (котельные, коммуникации, жилой фонд) муниципальным образованиям, тем самым избавив себя от ответственности за их содержание.

Но исторически потенциальным объектом для рейдерского захвата являлось любое недвижимое имущество. При этом предпринимаемые как юридическими, так и физическими лицами мошеннические действия по захвату квартир или домовладений нельзя отнести к рейдерству в ЖКХ или в жилищной сфере.

К первым проявлениям рейдерства непосредственно в ЖКХ можно отнести предпринимаемые со стороны ряда муниципальных властей и ЖЭУ захваты общедолевого имущества в бывших государственных многоквартирных домах, в ходе которых у собственников жилья отчуждались подвалы и другие технические этажи.

Новыми владельцами помещений, предназначенных для технического обслуживания объекта, становились сторонние юридические или физические лица, не имеющие в доме жилых площадей.

Последнее грубо противоречило существующему законодательству, поскольку общедолевое имущество должно принадлежать сразу всем собственникам дома, причем ни один из них не может от него отказаться в пользу другого домо­владельца, не говоря уже о передаче сторонним лицам. Таким образом, первыми рейдерами в ЖКХ стали чиновники и руководители ЖЭУ.

Дальнейшему стимулированию развития рейдерства в ЖКХ способствовало принятие нового Жилищного кодекса РФ (2005 г.), а также Закона о Фонде содействия реформированию ЖКХ (2008 г.). По оценкам экспертов, два этих документа принесли в отрасль большие перемены.

На смену бывшим советским ЖЭУ приходят конкурирующие друг с другом частные управляющие компании, услуга по содержанию и ремонту жилья из дотационной превращается в коммерческую.Как действуют рейдеры1. Подкуп отдельных собственников.

Обычно подкупаются пьяницы или малоимущие домовладельцы, которые за «шапку сухарей» принимают решения в пользу организации, претендующей управлять многоквартирным домом.2. Захват технических документов на многоквартирный дом. Ранее обслуживающая жилье организация не отдает документы новому подрядчику, работать в подобных условиях крайне сложно.3.

Расклеивание листовок, порочащих организацию-​конкурента. «Черный пиар» может использоваться как в отношении самой организации, так и ее руководителей.4. Распространение двойных счетов-​квитанций на оплату жилищно-​коммунальных услуг.

Организация, желающая захватить дом, разбрасывает свои квитанции с собственными банковскими реквизитами, по которым часть жильцов по ошибке оплачивает «коммуналку».5. Официальное признание дома аварийным жильем. Используется застройщиками в целях захвата земли под многоквартирным домом, также являющейся общедолевым имуществом.

Последнее позволяет ему успешно отселять собственников старого фонда и возводить на участке новый объект, поскольку жить в доме, грозящем обвалом, запрещено законом (хотя тысячи россиян годами не могут выбраться из подобных строений).Из опыта хабаровских компанийНекоторые управляющие компании в Хабаровске столкнулись с незаконными действиями со стороны как физических, так и юридических лиц.

Управляющая компания «Амурлифт» не так давно столкнулась с попыткой рейдерского захвата одного из общежитий по улице Краснореченской.– На базе общежития было создано ТСЖ «Миллениум». Между ТСЖ и ООО «УК Амурлифт» был заключен договор управления. Спустя некоторое время члены ТСЖ обнаружили, что у созданного ими ТСЖ новый председатель и члены правления.

Новоявленный председатель ТСЖ подделал протокол общего собрания жильцов, несмотря на то что собрания, как такового, не проводилось и бланков ания на смену руководства ТСЖ жители не подписывали. Председатель созданного ТСЖ пользуется подложной печатью и не имеет официальных полномочий на управление домом, тем не менее заключает договоры от имени ТСЖ, – рассказывает юрист ООО «УК Амурлифт».

Юристы еще одной управляющей компании, «ДВ-​Союз», до сих пор отстаивают законные права, закрепленные за УК на оказание услуг жильцам.Начальник отдела по работе с населением УК «ДВ-​Союз» Ольга Голомша:– В ноябре 2010 г. по инициативе администрации г.

Хабаровска как собственника помещений проведено общее собрание жильцов, на котором принято решение о создании ТСЖ «Прогресс», куда вошли 12 общежитий. ТСЖ заключило с ООО «ДВ-​Союз» договор управления с 01.04.2011. В июне 2011 г.

руководство неизвестного нам общества с ограниченной ответственностью с использованием подложных документов, не проводя собраний, не уведомив администрацию города как собственника о расторжении договора управления с ООО «ДВ-​Союз», объявило себя управляющей организацией данных домов.

В двух домах, входящих в ТСЖ, сотрудники этой компании самовольно заняли помещения, находящиеся в муниципальной собственности, и установили охрану. Для придания своим действиям видимости законных жителям домов предоставили копии подложного устава ТСЖ «Прогресс» с внесенными в него изменениями и протокола общего собрания от 09.03.2011.

В августе данное общество, не заключив договора с поставщиками коммунальных и жилищных услуг, незаконно выставило жильцам дома по ул. Аксенова, 22а квитанции на оплату ЖКУ. Во всех квитанциях, полученных жильцами, не значится фамилия плательщика, но у всех одинаковая площадь квартиры – 30 кв. м – и одинаковая сумма для оплаты. Действия данного общества являются незаконными.

Признаки рейдерского захвата, способы противодействияДля захвата всегда используются подложные документы – протоколы общих собраний собственников помещений и членов ТСЖ. Для их подготовки может создаваться видимость проведения заочного или очного ания (например, прошли несколько соседей по подъездам, попросили расписаться) или он просто может быть сфальсифицирован.Наиболее опасный случай – когда управляющая организация вдруг обнаружила, что она больше этим домом не управляет, – к собственникам приходят квитанции с новыми реквизитами, поставщики коммунальных услуг начинают выставлять счета другой организации, появилась новая охрана. Наилучшее средство в этом случае защитить себя и свое имущество – периодически появляться на собраниях собственников и знакомиться со всеми изменениями, о которых вас информирует управляющая компания.В любом случае необходимо постоянно отслеживать ситуацию, не относиться легкомысленно к попыткам отдельных собственников собрать подписи по вопросам переизбрания руководства ТСЖ или избрания другого способа управления.Одной из тактик рейдеров является заваливание управляющей организации многочисленными жалобами во всевозможные инстанции. Самым неприятным в этом является то, что вместо нормальной хозяйственной работы огромное количество времени приходится тратить на то, чтобы отбиться от претензий и проверок.Порой ситуация может привести к суду. На судебное разбирательство необходимо время, за которое новая управляющая организация успеет открыть счет, начнет рассылать квитанции собственникам на оплату жилищно-​коммунальных услуг. Рано или поздно суд расставит все точки над i, однако пока идет разбирательство, часть собственников часто платит одной управляющей организации, часть – второй, а часть вообще никому не платит. При этом беснуются поставщики услуг, которые недополучают свои деньги.

Анна Артюшкова

Особенности рейдерства в жилищной сфере

В связи с произошедшими переменами на сегодняшний день рейдеров в ЖКХ, захватывающих многоквартирные дома, как правило, интересует следующее:
1. Захват общедолевого имущества с возможным последующим отчуждением ряда его объектов (подвалов и технических этажей).
2. Захват общедолевого имущества без последующего отчуждения.

Подвалы и другие технические этажи здания можно просто сдавать в аренду, при этом собираемые платежи могут не направляться на содержание многоквартирного дома.

В некоторых случаях можно также сдавать в аренду стены объекта под размещение рекламных щитов, дворовые площадки – под торговые точки и автостоянки, кровли – под размещение антенн сотовой связи…
3. Контроль за коммунальными платежами жильцов.
4. Навязывание собственникам услуги по содержанию и ремонту жилья.

Таким образом, можно констатировать: отличительная особенность рейдерства в ЖКХ в том, что главной пострадавшей стороной, как правило, становится не обслуживающее объект предприятие, а сам жилец, поскольку именно его имущество переходит в руки сомнительной фирмы.

Источник: http://dalenergy.ru/2011/09/14977/

10 видов мошенничества с земельными участками

мошенические действия с домовладением

Торговля земельными участками оказывается достаточно прибыльным делом, которое обеспечивает финансово многих бизнесменов. Там, где есть даже незначительные денежные суммы, можно встретить тех людей, которые пытаются завладеть чужим имуществом путем обмана. Самым сложным, но прибыльным делом для злоумышленников оказывается мошенничество в торговой сфере.

Махинации с земельными участками не являются самыми распространенными преступлениями, ведь все возможные схемы действий злоумышленников уже давно известны представителям правоохранительных органов. Методы борьбы с подобными преступлениями отработаны, поэтому успешно применяются в повседневной жизни.

В том случае, когда владелец участка теряет все документы на недвижимость, он может не сомневаться в том, что этим воспользуются злоумышленники.

Граждане чаще всего восстанавливают эти документы в спешке, не обращая внимание на окружающих помощников.

Мошеннические схемы не очень разнообразные, ведь злоумышленникам почти негде развернуться и пофантазировать. Они в основном могут создать серьезные проблемы только с документацией. Существует несколько видов мошенничества с земельными участками.

1. Документальный обман

Чаще всего встречается мошенничество, которое связано с заполнением и предоставлением документов на земельный участок. Покупатель имеет полное право ознакомиться и проверить документы, относящиеся к заключению нужного договора с юридической чистоты.

Даже самые опытные люди не смогут сразу определить подвох в таких случаях:

  • продавец подготовил заранее документы не только на земельный участок, но и на человека, который выставляет себя потенциальным владельцем;
  • в поддельных документах отсутствует пункт о том, что земельный участок обременен арестом земли или наличием ипотеки;
  • все необходимые документы были представлены риэлтором, но он не дает возможности лично встретиться с мнимым владельцем участка.

Если есть подозрение на подобные ситуации, то решить их самостоятельно практически невозможно. Необходимо уметь разбираться во всех вопросах и распознавать малейшие детали всего дела.

Граждане должны отличать настоящие документы от тех, которые подделали. В противном случае можно попасться на удочку мошенников.

Установить обман сможет высококвалифицированный адвокат или юрист.

Для первичной проверки подлинности документов необходимо обратиться в органы Росреестра. По данному запросу появится возможность получить выписку из ЕГРН. В ней будут указаны правдивые данные владельца и его недвижимости. Для того, чтобы отправить такой запрос, нужно знать только кадастровый номер и адрес участка.

2. Мошенничество при продаже

Нередко люди которые продают земельные участки имеют на руках документы подделанные. Право устанавливающие документы и бумаги земельного участка мастерски подделать можно. Граждане получают на руки не оригинальные документы, но понять это сразу не могут.

В том случае, когда земля продавалась не один раз, можно сделать вывод, что законно все прошло только в первый раз. Все остальное время мнимый владелец пытался перепродать земельный участок, который уже ему не принадлежит.

Злоумышленники действуют очень уверенно и оперативно, поэтому у покупателя даже не возникнет мысль о возможном обмане. После нотариальной регистрации договора и окончательной оплаты земли, уже ничего изменить нельзя будет.

Нередко мошенничеством занимаются непосредственно риэлторы. Дело в том, что они связаны с серьезными людьми, чиновниками, которые готовы покрывать все преступления ради собственного обогащения.

Также они могут легко подправить базу регистрации всех прав на владение земельного участка.

Все это дает возможность проводить лаже двойные сделки, выставляя не те участки, которые на самом деле существуют.

3. Обман при покупке

Покупатели, которые не совсем осведомлены во всех тонкостях заключения договоров, могут столкнуться с неправильным оформлением документов. Все бумаги на самом деле может подписывать подставное лицо, в тот момент, когда настоящий владелец участка ничего не знает о происходящем.

Еще одной ошибкой покупателей является незнание того, как должны выглядеть правильно заполненные документы. При совершении сделки можно вообще получить на руки фальсификацию, а не государственный акт.

После покупки участка, покупатель может у знать о том, что существует еще один владелец этой же недвижимости. Он может иметь полные или частичные права на земельный участок.

Стоит заранее наводить справки о том или ином участке.

Для многих покупателей сделка с риэлтором оказывается просто ситуацией с потерей денег.

Можно самостоятельно определить добросовестный ли риэлтор работает с этом деле:

  • мошенник не допускает знакомства покупателя с мнимым продавцом;
  • запрашивает огромный аванс еще до заключения договора;
  • показывает себя слишком агрессивным или наоборот вежливым;
  • сбивает цену на землю только в том случае, если сделка будет заключена в течении нескольких дней или часов.

Столкнуться с такой ситуацией может абсолютно любой человек, потому что никто не застрахован от воздействия злоумышленников.

4. Схемы из прошлого

Мошенники без особых проблем втягивают слишком доверчивых граждан в финансовые сделки, схемы которых продуманы заранее. Практически невозможно заподозрить человека в обмане, а потом тяжело доказать незаконность действий.

Нередко бывают случаи, что мошенники придумывают оригинальные истории о родственных связях с владельцем земли. Человек покупает участок и думает, что все прошло успешно, но через некоторое время появляется на пороге личность, которая доказывает, что земля принадлежит ему по наследству.

Без особых разбирательств происходит афера и покупатель остается без денег и недвижимости. В подобном случае необходимо читать внимательно все документы и проконсультироваться с юристом. Еще было бы желательно обратиться за помощью к юристам со своей стороны, а не с теми, кого посоветовал риэлтор.

5. Двойная продажа

Земля может быть продана несколько раз, при заключении очередных сделок. Опытные мошенники используют дубликаты договора и свидетельства регистрации продаваемой собственности.

Все преступные действия активно поддерживаются должностными лицами, чиновниками. Афера подобного плана считается наиболее популярной и распространенной.

Чаще всего покупатели не задумываются о том, что подписать договоры купли-продажи, перечислить огромные денежные суммы будет недостаточно.

Правильное оформление любой сделки завершается только после регистрации собственности, но многие не сразу желают это делать. В это время мошенники начинают свои деяния, перепродавая земельные участки. Стоит отметить, что по закону Российской Федерации владельцем участка будет считаться тот, кто первый зарегистрирует право собственности в органах компетентности.

6. Скрытые коммуникации

Земельные участки со скрытыми коммуникациями под землей чаще всего перепродаются по доступной цене.

Поддельные документы, которые указывают на топографическую и геологическую съемку объекта, свидетельствуют о том, что газо- и водопровод полностью отсутствует.

Землю в этом случае можно использовать под строительство жилых помещений. Прибыль для многих мошенников невероятно высокая, ведь на самом деле подобный объект в 2 раза дешевле стоит.

Покупатель даже не догадывается, что земля непригодна для дальнейшего строительства жилых помещений. Потом придется вложить крупную сумму, чтобы освободить землю.

Правда всплывет на поверхность только тогда, когда начнутся подземные работы или же установки коммуникаций.

Если станет известно, что под землей есть коммуникации, то владельца могут оштрафовать и заставить переносить все за собственные деньги.

7. Ложное расположение участка

Злоумышленники прекрасно вкладывают в схему продажи совершенно другую землю, которая более привлекательная. Покупатель надеется купить один участок, а получает совершенно другой или же вообще остается ни с чем. Также бывают случаи, когда изменяются границы земельных участков, а вот в реальной жизни трудно увидеть несоответствие в документации.

Чаще всего такой схемой пользуются те люди, которые распоряжаются крупными земельными участками. Они предполагают, что будут продавать землю под коммерческое строение. В существующем садоводческом обществе продавали участки, которые в реальности покупатель не видел. После совершении сделки покупателю презентуют соседский участок.

8. Превышение кадастровой стоимости

Стоимость земельного участка часто завышается мнимым продавцом, о чем никто не спешит сообщить наивному покупателю.

Мошенники с особой легкостью подделывают документы, с координатами участка, его границами, результатами геологических и топографических съемок. Преступники снижают специально цену на половину.

Новые владельцы не особо спешат делать замеры, потому что они начинают тщательно изучать свою покупку после происшествия определенного времени после заключения договора.

9. Незаконная сдача в аренду

Существует еще один вид мошенничества с земельными участками, который подразумевает сдачу в аренду помещения или земли без соответствующих разрешений. Целые организации занимаются такими преступлениями. Покупатели даже не догадываются, что их обманывают.

Дело в том, что злоумышленники втираются в доверие и уверяют, что все бумаги в полном порядке. Через некоторое время становится известно, что это незаконные организации, и они действуют не в соответствии с законами. Все договора могут быть аннулированы и считаться недействительными. Проблема в том, что деньги возвращать уже никто не будет.

10. Доверительные отношения

Не самым распространенным, но существующим оказывается преступление, в результате которого под аферу попадают в основном люди преклонного возраста. Одинокие бабушки слишком доверительно относятся к доброжелателям. Нередки случаи якобы ответственного и доброго отношения к пожилому человеку с целью завладения имуществом.

Появляется человек, который готов бескорыстно помогать во всем пожилому человеку. Он втирается в доверие, распоряжается финансами и личным временем своего подопечного.

Через некоторое время уже начинается моральное давление по поводу присвоения земельных участков и всех объектов недвижимости.

Пожилой человек полагает, что за такую помощь можно отплатить, но не подозревая, что в результате добрый злоумышленник заберет все имущество и финансы.

Источник: https://yuristprav.ru/10-vidov-moshennichestva-s-zemelnymi-uchastkami

Мошеннические действия в системе страхования | Бизнес, 7 октября 1996 г

мошенические действия с домовладением

Бизнес, 7 октября 1996 г.

Мошеннические действия в системе страхования

Мы продолжаем публиковать фрагменты из книги полковника милиции Василия Ларичева «Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД» В настоящее время в России идет активный процесс становления сферы страхования.

При этом наряду с привнесением на страховой рынок наиболее перспективных технологий и правил, повышением культуры исполнения договоров страхования, и развитием здоровой конкуренции возникают проблемы, от которых зависит сам процесс развития страховых услуг, начиная с образования фондов, направленных на реализацию договоров страхования, и кончая защитой от злоупотреблений как со стороны страхователей, так и со стороны страховщиков.Страховое мошенничество почти столь же старо, как и само страхование. Многими страховщиками получение страховых прибылей мошенническим путем признается как неизбежный фактор риска, который должен учитываться при расчете страховых взносов и премий.Если страховщики не уделяют должного внимания борьбе со страховым мошенничеством, то тем самым поощряется стремление недобросовестных страхователей обогатиться за счет средств страховщика, а по сути — за счет добросовестных страхователей.Возможности для махинаций возникают у страхователя уже при заключении договора страхования, когда он, вопреки требованиям пункта 6 статьи 18 Закона РФ от 27.11.1992 г. «О страховании», не сообщает всех обстоятельств, существующих для определения страхового риска. Более того, имеют место многочисленные факты умышленного обмана страховщиков для установления страховой суммы на чрезмерно высоком уровне, чтобы получить большее страховое возмещение, чем застрахованный объект действительно стоит.Обман сам по себе исключительно прост: все, что необходимо сделать, — это предоставить ложную информацию при проведении преддоговорной экспертизы.Так, председатель кооператива «Дружба» Тагеев, стремясь к быстрому обогащению, не будучи разборчив в выборе средств для этого, разработал и осуществил мошенничество следующим образом. Заключив договор страхования, он выдал за имущество кооператива материальные ценности, которые таковыми не являлись, чтобы впоследствии имитировать их кражу для незаконного получения страхового возмещения.С этой целью, договорившись с работниками страховой компании о времени посещения ими кооператива для осмотра страхуемого имущества, Тагеев привез в помещение кооператива (кафе) принадлежащие ему лично и полученные во временное пользование видеомагнитофоны, телевизоры, компьютеры и другую технику импортного производства.Сотрудники страховой компании, ограничившись проверкой технической укрепленности помещения и поверхностным осмотром «имущества», доверились Тагееву и удовлетворились его объяснением причин отсутствия документов на страхуемые предметы в кооперативе.Это обстоятельство позволило Тагееву включить в опись для заключения договора страхования не только чужое имущество, но и имущество, которого в кооперативе вообще никогда не было.Для того, чтобы в последующем убедить страховую компанию и правоохранительные органы и лично получить страховое возмещение за якобы похищенную аппаратуру, Тагеев изготовил фиктивный протокол общего собрания членов кооператива «Дружба» (в действительности такого собрания не было), где указывалось, что кооператив взял в аренду принадлежащую его председателю импортную видео- и радиоаппаратуру. Протокол был подписан Тагеевым, а также двумя членами кооператива, обманутыми относительно назначения этого протокола.Чтобы обосновать наличие у него большой суммы денег для приобретения аппаратуры, договор о страховании которой был заключен, и представить в правоохранительные органы еще одно доказательство хранения аппаратуры в кафе, Тагеев склонял своих знакомых за вознаграждение подтвердить факты дачи ему денег в долг. С этой целью он написал ряд расписок, которые рассчитывал использовать как доказательство того, что им взяты деньги в долг, и одновременно как гарантию, что выплатит этим знакомым обещанную сумму. Тагеев уговорил других своих знакомых подтвердить факты наличия в кафе большого количества импортной аппаратуры, хотя фактически в кафе для демонстрации видеофильмов использовался лишь один магнитофон, принадлежащий знакомому Тагеева.После заключения договора страхования бытовая видео- и радиоаппаратура была возвращена их владельцам. Через некоторое время в кафе была создана обстановка, характерная для кражи, т.е. была взломана решетка на окне туалета, вскрыт сейф, изнутри выбиты входные двери и т.п.Инсценировав кражу, Тагеев написал заявление в правоохранительные органы, а затем в страховую компанию для получения страхового возмещения. Таким образом, страхователь подал претензии на убытки, которых вообще не было.Этот вид мошенничества является классическим среди всего спектра страхового обмана.В результате совместных действий страховой компании и правоохранительных органов Тагеев был изобличен и привлечен к уголовной ответственности.На страховом рынке получил распространение и такой вид страхового мошенничества, как многократное страхование (страхование сразу в нескольких страховых компаниях) при умысле вызвать страховой случай в обозримом будущем. Как правило, злоумышленник предполагает, что величина страхового возмещения будет значительно выше страховых взносов.Наиболее часто этот вид страхового мошенничества реализуется при страховании перевозки грузов и страховании транспортных средств, т.е. перемещаемых материальных ценностей, контроль за которыми затруднен.При страховании груза на транспорте мошенники нередко умышленно вызывают и фальсифицируют ущерб или используют неумышленно возникший при транспортировке ущерб нечестным образом. При этом злоумышленниками-страхователями выступают и граждане, и фирмы.В ФРГ, Франции, США в начале 1990-х годов наиболее типичными стали поджог собственного автомобиля, застрахованного на сумму, превышающую его стоимость, провоцирование аварий с макетами или с уже поврежденными автомобилями, а также инсценировка аварий с помощью лжесвидетелей.Так, особая комиссия управления уголовной полиции земли Северный Рейн-Вестфалия выявила около 50 групп, имевших профессиональных «аварийных» водителей. Эти группы владели подпольными мастерскими, где восстанавливались автомобили, некоторые из которых попадали в «аварии» до десяти раз за год.Наиболее часто как у нас, так и за рубежом осуществляется поджог застрахованного имущества. По данным зарубежных источников, около 15% всех случаев возникновения ущерба в результате пожара составляют именно умышленные поджоги. При этом они совершаются как с целью присвоения застрахованного имущества и получения страхового возмещения, так и для «оздоровления» предприятий, которым грозит банкротство.У нас такие действия характерны при страховании торговых павильонов и складов. Примерами могут служить также затопление судов, нарушение систем ливневой канализации или дренажа, провоцирование аварий.В России участились случаи «кражи» застрахованных автомобилей. При этом, хотя страхователь и является организатором мошенничества, исполнение зачастую поручается другим лицам.С целью получения страхового обеспечения имеют место и факты членовредительства, мнимые несчастные случаи и т.п.Одним из серьезных видов является мошенничество при расчете убытков. Это мошенничество особенно часто проявляется при страховании крупных объектов — домовладений, автомобилей и багажа, складских рисков. Завышается степень разрушения, количество и характер разрушенного или украденного.Нельзя не упомянуть и о негативных моментах в деятельности самих страховых компаний. Прежде всего это существование «карликовых» страховых фирм, созданных некоторыми коммерческими структурами «под себя». В случае банкротства такой структуры одновременно «лопается» и ее страховая фирма, в связи с чем страхователь лишается и страховки, и страхового возмещения при наступлении страхового случая.Нередки факты недобросовестного поведения отдельных страховых компаний по лишению страхователей возможности получить страховое возмещение. Для этого при составлении договора с клиентом последнего не знакомят с «условиями страхования», «забывают» обратить внимание на специфические условия страхования или просто используют юридическую некомпетентность клиента. Легкой добычей таких фирм становятся лица, привыкшие подписывать документы, не читая их.Имеют место и факты создания фиктивных страховых компаний. Так, страховая компания «Тамань» объявила прием вкладов от населения «под страховку денежных средств от инфляции». По условиям страхования за полугодие клиентам обещались 48% в валюте. Желающих застраховать свои сбережения на столь выгодных условиях оказалось немало. Собрав 600 тыс долларов и свыше 500 млн рублей, руководители фирмы пытались скрыться, но были арестованы органами МВД. Возбуждено уголовное дело.

Таким образом, предпринимательская деятельность таит в себе немало «подводных камней» и опасностей. Поэтому следует не бросаться на первого встречного «купца», предлагающего товар или различные услуги, а, прежде чем заключить договор, передать товары, перечислить аванс, необходимо убедиться в надежности партнера. При этом описанные выше некоторые способы совершения мошенничества, как представляется автору, дают читателю ориентиры для организации проверки партнеров по бизнесу.

  Вся пресса за 7 октября 1996 г.
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Страховое право, Страховое мошенничество, Регулирование, Страхование имущества

В материале упоминаются:
Компании, организации:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

Получить код для трансляции заголовков прессы »

Источник: http://www.insur-info.ru/press/d2450364/

Дело № не определено

мошенические действия с домовладением

к делу Номер обезличен

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Майкоп Дата обезличена года

Судья Майкопского городского суда, Республики Адыгея, Нехай Р.М.

С участием представителя истицы Пересадиной Елены Васильевны по доверенности адвоката Герасимовой Н.Н.

Представителя ответчика ООО Многоотраслевая фирма «Зафэ» по доверенности Демьяновой И.В.

Представителя Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РА по доверенности Нубарян Н.Д.

Представителя органа опеки и попечительства по доверенности Филоновой П.Ю.

При секретаре Наволоцкой А.А.

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Пересадиной Елены Васильевны к ООО Многоотраслевая фирма «ЗАФЭ», Управлению Федеральной службы государственной кадастра и картографии по Республике Адыгея о признании сделок и государственной регистрации ипотеки, недействительными

установил:

Пересадина Е.В. обратилась в суд с исковым заявлением к ООО Многоотраслевой фирме «Зафэ» и Управлению Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РА о признании сделок и государственной регистрации ипотеки, недействительными, в обоснование указав, что ей на праве собственности принадлежит домовладение и земельный участок по адресу: ….

Дата обезличена года Штымов К.Р. и Штымов Р.К., действуя группой лиц по предварительному сговору, с целью хищения чужого имущества, из корыстных побуждений, путем обмана, ввели ее в заблуждение.

Относительно своих истинных намерений и уговорили ее взять в ООО МФ «Зафэ» под залог ее домовладения, для них взаймы денежные средства в размере 800000 рублей, сроком на три месяца под 120% годовых и в обеспечение договора займа она отдала в залог принадлежащие ей домовладение и земельный участок. Однако денежные средства она не получила.

В кассе ООО МФ «Зафэ» денежные средства в размере 800000 рублей получил Штымов К.Р. Вина Штымова К.Р. и Штымова Р.К. совершивших в отношении истицы мошеннические действия, установлена вступившим в законную силу приговором суда от Дата обезличена года.

Оспариваемая сделка по существу является кредитным договором, между тем, ООО МФ «Зафэ» кредитной организацией не является и это в соответствии со ст. 173 ГК РФ влечет его недействительность.

Просит признать недействительным договор займа денежных средств в размере 800000 рублей Номер обезличен от Дата обезличена года заключенный между истицей и ООО МФ «Зафэ», признать недействительным договор ипотеки от Дата обезличена года жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: …, а также признать недействительной запись о государственной регистрации договора ипотеки дома и земельного участка от Дата обезличена года Номер обезличен.

В судебном заседании представитель истицы поддержала заявление требования и просила их удовлетворить.

Представитель ответчика ООО МФ «Зафэ» исковые требования не признала, просила в их удовлетворении отказать и пояснила, что Дата обезличена года между истицей и 000 МФ «Зафэ» был заключен договор займа, согласно которому истице был предоставлен денежный займ в размере 800000 рублей, сроком на три месяца, в целях обеспечения которого был заключен договор ипотеки земельного участка Номер обезличен. Согласно ст.807 ГК РФ, договор займа считается заключенным с момента передачи денег. Согласно ст.812 ГК РФ. Заемщик вправе оспаривать договор займа в случае, если докажет, что деньги или другие вещи в действительности не были получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Истица отдавала отчет своим действиям, осознавала характер и последствия сделки, желала при этом передать эти деньги Штымову К.Р. и извлечь выгоду, лично получила 800000 рублей в кассе организации, о чем свидетельствует расходный кассовый ордер от Дата обезличена года Номер обезличен.

Договор ипотеки зарегистрирован в Управлении федеральной регистрационной службы по РА Дата обезличена года. Истица просит расторгнуть договор ипотеки и признать незаконной государственную регистрацию ипотеки жилого дома на основании ст. 179 ГК РФ.

Однако, представитель считает, что со стороны ООО МФ «Зафэ» никакого обмана не было. Все документы были подписаны Пересадиной Е.В. собственноручно и по доброй воле, была ознакомлена с документами. Считает, что отношения истицы со Штымовыми к фирме отношения не имеют, т.к.

со стороны фирмы никакого обмана по отношению к Пересадиной Е.В. не было. Также признаков кабальности сделок не имеется.

Представитель ответчика Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по РА Нубарян Н.Д. исковые требования в части признания незаконной государственной регистрации ипотеки жилого дома и земельного участка не признала по следующим основаниям. Согласно п.1 ст.2 ФЗ от 21.07.

1997 года № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» – это юридический акт признания и подтверждения государством возникновения, ограничения, перехода или прекращения прав на недвижимость в соответствии с ГК РФ, в результате которого осуществляется внесение соответствующих записей в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним на основании правоустанавливающих документов. При проведении оспариваемой государственной регистрации ипотеки, был предоставлен договор ипотеки спорных объектов от Дата обезличена года, который на момент проведения государственной регистрации не был расторгнут или оспорен в судебном порядке. К тому же, были соблюдены все требования закона при приеме документов и проведении государственной регистрации права собственности на спорные объекты недвижимого имущества. Представитель ответчика считает, что необоснованно ставить вопрос о признании незаконной государственной регистрации права. В данном случае оспариваться должно само зарегистрированное право, запись о котором будет аннулирована в случае признания судом зарегистрированного права недействительным.

Представитель третьего лица органа опеки и попечительства – Филонова П.Ю. оставляет принятие решения на усмотрение суда.

Третьи лица Штымов К.Р. и Штымов Р.К. извещенные надлежащим образом о дате, времени и месте судебного разбирательства в судебное заседание не явились, об уважительности причин своей неявки суд не уведомили, в связи с чем, суд определил в соответствии со ст. 167 ГПК РФ, рассмотреть дело в отсутствие третьих лиц Штымова К.Р. и Штымова Р.К.

Суд, выслушав стороны, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, считает иск подлежащим удовлетворению частично, по следующим основаниям:

Согласно договора займа номер Номер обезличен от Дата обезличена года, ООО Многоотраслевая фирма «Зафэ» предоставила заемщику Пересадиной Елене Васильевне Заем в размере 800000 рублей сроком на 3 календарных месяца с даты фактического предоставления суммы Займа, а заемщик обязалась в течение этого срока возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее на условиях и в порядке, установленных договором. Договор подписан руководителем ООО МФ «Зафэ» Квашевым А.В. и Пересадиной Е.В. что ими подтверждено в судебном заседании.

Как указано в п.3.1.1 договора, обеспечивается договор залогом жилого дома и земельного участка, расположенного по адресу: …,.. в соответствии с договором ипотеки от Дата обезличена года, заключенного между Пересадиной Е.В. и ООО МФ «Зафэ».

Согласно договора ипотеки жилого дома и земельного участка Номер обезличен от Дата обезличена года, Пересадина Е.В.

как «залогодатель», предоставляет ООО МФ «Зафэ» как «Залогодержатель» в залог недвижимое имущество – жилой дом площадью 39,5 кв.м и земельный участок площадью 455 кв.м, расположенные по адресу: …

, в обеспечение исполнения обязательств Пересадиной Е.В. по договору займа Номер обезличен от Дата обезличена года.

Свидетель Квашев А.В. являющийся руководителем ООО МФ «Зафэ» подтвердил подписание им данных договоров с Пересадиной Е.В.

Пересадина Е.В. просит признать недействительными договор займа и договор ипотеки, т.к. под влиянием обмана со стороны Штымова К.Р. и Штымова Р.К. подписала эти договора, что договор займа является фактически кредитным договором, а ООО МФ «Зафэ» не является кредитной организацией и договор займа является сделкой, совершенной юридическим лицом в противоречии с целями деятельности.

Согласно ч.4 ст.61 ГПК РФ, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Вступившим в законную силу приговором Майкопского городского суда от Дата обезличена года, установлено, что Штымов Казбек Рамазанович и Штымов Руслан Казбекович, действуя группой лиц по предварительному сговору, с целью хищения чужого имущества, из корыстных побуждений, путем обмана, похитили у Пересадиной Е.В. денежные средства в размере 800000 рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, Штымов Р.К. в соответствии с ранее достигнутой со своим отцом Штымовым К.Р. договоренностью и по указанию последнего, с целью хищения чужого имущества ввели в заблуждение Пересадину Е.В.

сознательно, сообщив ей заведомо ложные, несоответствующие действительности сведения, о возможности получить вознаграждение за одалживание им денежных средств, для осуществления ими предпринимательской деятельности.

Скрыв от Пересадиной Е.В. информацию о наличии у Штымова К.Р. задолженностей и залогов имущества, с целью последующего получения от Пересадиной Е.В. денежных средств, убедили последнюю заключить договор займа с ООО МФ «Зафэ» под залог \ипотеки\ принадлежащего ей домовладения, расположенного в …. Введя в заблуждение Пересадину Е.В. Штымов К.Р. пообещал ей

самостоятельно исполнить ее обязательства по договору займа с ООО МФ «Зафэ» в срок до Дата обезличена года.

Дата обезличена года, около 17 часов, в офисе ООО МФ «Зафэ», расположенном в … Пересадина Е.В. заключила договор займа Номер обезличен и договор ипотеки жилого дома и земельного участка Номер обезличен. Однако сумма займа в размере 800000 рублей была получена в кассе ООО МФ «Зафэ» Дата обезличена года после 18 часов лично Штымовым К.Р. от бухгалтера предприятия Панеш Р.С.

Штымов К.Р. и Штымов Р.К. не имея намерений и возможностей отвечать по обязательствам Пересадиной Е.В. перед ООО МФ «Зафэ» похитили денежные средства в сумме 800000 рублей.

Исковые требования Пересадиной Е.В. являются делом о гражданско-правовых последствиях действий Штымова К.Р. и Штымова Р.К. в связи с тем, что вышеизложенные в приговоре действия Штымовых по отношению к потерпевшей Пересадиной Е.В. имели место.

В соответствии со ст.

179 ГК РФ, сделка совершенная под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась кабальная сделка\ может быть признана судом недействительным по иску потерпевшего.

По смыслу данной статьи, под обманом понимается намеренное введение в заблуждение участника сделки его контрагентом или иным лицом, непосредственно заинтересованным в данной сделке.

Потерпевшей в данном случае является Пересадина Е.В., которая и предъявила исковые требования о признании недействительными договора займа и договора ипотеки от Дата обезличена года.

Штымов К.Р. и Штымов К.Р., которые были непосредственно заинтересованы в данных сделках, намеренно ввели в заблуждение Пересадину Е.В.

При таких обстоятельствах, Суд считает доводы представителя ООО МФ «Зафэ» необоснованными, противоречащими установленным судом обстоятельствам, что имеются основания для признания недействительными договора займа Номер обезличенот Дата обезличена года и договора ипотеки Номер обезличен от Дата обезличена года, заключенных Пересадиной Е.В. с ООО МФ «Зафэ».

Суд считает, что истицей не представлено и судом не установлено достаточных доказательств, указывавших бы на недействительность договора займа и договора ипотеки по основаниям ст. 173 ГК РФ.

Суд также считает, что обстоятельств для применения каких-либо последствий недействительности сделок, в отношении Пересадиной Е.В. не имеется.

Источник: http://www.gcourts.ru/case/2502431

СтражЗакона
Добавить комментарий